中新社北京十月二十五日電 中國銀監會對外發布了《商業銀行合規風險管理指引》。銀監會今天在此間介紹說，近年來，全球銀行業的風險管理技術得到了快速發展。國內已有多家金融機構建立了合規管理部門，加強機構自身的風險管理已成共識。
該負責人指出，《指引》是銀行業風險監管的一項核心制度。從高層做起，商業銀行應樹立風險為本的管理理念，加強風險識別和管理的流程建設。
該負責人介紹說，合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動。董事會應監督合規政策的有效實施，以使缺陷得到及時有效的解決。高級管理層應貫徹執行合規政策，建立管理部門的組織結構，配備充分和適當的資源，發現違規事件時，能確保及時采取適當的糾正措施。管理部門應協助高級管理層有效管理合規風險，制定并執行管理計劃，實施風險識別和管理流程，開展員工的合規培訓與教育。
此外，還要建立有利于合規風險管理的三項基本制度，即績效考核制度、問責制度和誠信舉報制度。加強對管理人員的績效考核，懲罰管理失效的人員，追究違規責任人的責任，對舉報有功者給予獎勵，并對舉報者給予充分保護。
該負責人表示，《指引》充分考慮了國有銀行股份制改造、商業銀行上市等一系列重大改革舉措，對加強風險管理的內在要求，吸收了國際先進經驗，以構建有效的合規風險管理體系、建設良好的合規文化為目標，適應銀行業深化改革，以及綜合化、國際化的現實需要。
這位負責人還介紹說，監管部門也要提高自身風險監管的能力。銀監會正在組織力量對已經頒布的監管規章和文件進行梳理和整合，并對管理人員的法規培訓進行指導，為金融機構的合規風險管理創造良好條件。
